4 meilleures plateformes CRM pour l’assurance

Pour la plupart des agents d'assurance, la confiance est leur atout le plus précieux. Après tout, l'assurance n'est généralement pas un achat qui enthousiasme les gens. C'est juste une facture de plus à payer. Mais offrir une excellente expérience client ? C'est autour de ça que les agents et courtiers d'assurance peuvent construire leur activité.

C'est pour cette raison que de nombreuses compagnies d'assurance se tournent vers les logiciels CRM. Les données montrent que 73 % des entreprises utiliseront des logiciels CRM en 2024.. Tu envisages peut-être de faire la même chose.

Tu vas vite te rendre compte qu'il existe des centaines, voire des milliers, d'options CRM. Alors, comment savoir lequel est fait pour ton activité d'assurance ? Chez Softailed, notre mission est d'aider les entreprises comme la tienne à trouver les meilleurs outils pour se développer et réussir.

Ici, on va regarder de plus près les toutes meilleures plateformes CRM pour les compagnies d'assurance.

On y va !

Qu’est-ce qu’un logiciel CRM et comment peut-il aider les compagnies d’assurance ?

Un CRM est l’endroit où toutes tes interactions clients, les détails des contrats et les documents importants sont regroupés. C’est comme un assistant intelligent qui t’aide à gérer les relations, suivre les communications et repérer les opportunités pour mieux servir tes clients. (Tu peux en savoir plus dans notre article sur les bases des logiciels CRM.)

Voici quelques exemples concrets de ce que ça peut apporter à ton entreprise :

Augmenter les taux de fidélisation

Créer un climat de confiance et offrir un service personnalisé, c’est essentiel dans l’assurance. Surtout quand le marché évolue et que les clients se posent des questions sur leurs options. En fait, la flambée des prix et la volatilité du marché ont poussé un record de 42 % des clients d’assurance auto envisagent de changer d’assureur. en 2023/2024. On observe la même tendance pour l’assurance habitation.

C’est là que les logiciels CRM font la différence. Ils conservent des informations détaillées sur les clients, des données démographiques de base à l’historique des échanges et aux préférences personnelles. Ça aide les agents à offrir un service sur mesure, qui donne au client l’impression d’être compris et valorisé. Et surtout, aucune communication n’est oubliée.

Des clients satisfaits restent généralement fidèles plus longtemps. Encore mieux, ils peuvent aussi recommander tes services autour d’eux.

Améliorer l’efficacité opérationnelle

Un rapport McKinsey a révélé que les compagnies d’assurance pourraient réduire leurs coûts opérationnels de 40 % au cours de la prochaine décennie, tout en améliorant la satisfaction client.

« Les assureurs devront moins ressembler aux compagnies traditionnelles du passé et davantage à des entreprises technologiques modernes », indique le rapport.

Pour y arriver, il faut adopter des outils modernes comme les CRM, qui automatisent les tâches répétitives, simplifient les processus et intègrent les outils essentiels pour un fonctionnement fluide. Les CRM fournissent aussi des analyses pour optimiser les process, ce qui libère du temps aux agents pour se concentrer sur les objectifs stratégiques et la relation client.

Améliorer l’expérience client

L’expérience client est cruciale pour les compagnies d’assurance. En fait, 46 % des personnes affirment que c’est un critère décisif pour choisir un assureur. Les CRM améliorent l’expérience client de plusieurs façons. Ils permettent aux agents de personnaliser chaque échange, de garder un historique des conversations et d’offrir un service rapide et efficace. Les CRM peuvent aussi améliorer la résolution des problèmes clients.

Renforcer le travail d’équipe

Selon un rapport de 2024 de Vertafore, plus de la moitié des agences d’assurance comptent entre 25 et 75 employés. Un quart des agences sont même plus grandes. Ça fait beaucoup de monde qui doit collaborer efficacement.

Chaque personne a besoin d’informations précises sur les dossiers clients et les communications pour bien faire son travail. Les CRM offrent un espace central où tout est regroupé. Résultat : tout le monde avance dans la même direction et reste bien informé.

Les 4 meilleurs logiciels CRM pour les agents d’assurance

Maintenant que tu comprends pourquoi les logiciels CRM sont si essentiels et que tu sais comment en choisir un, voyons quelques-unes des meilleures options pour les agents et courtiers en assurance.

Cette liste se base sur notre recherche approfondie de plus de 35 des meilleurs logiciels CRM disponibles sur le marché. On a analysé ce qu’on a appris et on l’a combiné avec les besoins spécifiques du secteur de l’assurance. Tu peux en savoir plus sur notre méthode ici.

Découvre nos meilleurs choix !

1. HubSpot CRM – Le meilleur choix global

HubSpot est un nom incontournable dans le domaine des logiciels de marketing et de vente. Le nombre impressionnant d’outils proposés inclut un CRM gratuit qu’il ne faut surtout pas sous-estimer.

Le CRM de HubSpot t’aide à développer tes prospects, suivre les communications et optimiser tes efforts marketing, le tout au même endroit. Les fonctionnalités de Priorisation des prospects t’aident à te concentrer sur les opportunités les plus prometteuses.

L’automatisation est un point fort, prenant en charge tout, de la création de workflows à la gestion des dossiers. Le système capture et organise automatiquement les interactions clients, les détails des contrats et les documents importants pour que rien ne passe à travers les mailles du filet. C’est la plateforme la plus personnalisable de notre sélection. Tu peux facilement l’adapter à tes besoins spécifiques et à tes pipelines de vente.

La sécurité est solide puisque HubSpot adopte une approche de défense en profondeur conforme aux normes SOC2 et SOC3. Ce protocole de sécurité à plusieurs niveaux protège tes données. Les fonctionnalités de suppression GDPR et les options spécifiques au compte comme les rôles et permissions, l’authentification à deux facteurs et le Single Sign-On (SSO) ajoutent encore plus de protection.

Le support varie selon le niveau d’abonnement. Les utilisateurs gratuits et les invités ont accès au support communautaire, y compris la base de connaissances et les forums. Le forfait Starter ajoute le support par email et chat en direct, et les niveaux supérieurs donnent accès au support téléphonique.

Un des grands atouts de HubSpot, c’est son immense App Marketplace avec plus de 1 000 intégrations. Quels que soient les outils que tu utilises, il y a de fortes chances que HubSpot puisse s’y connecter. Côté fonctionnalités de reporting, HubSpot est l’option la plus complète, et ses analyses détaillées ainsi que la génération facile de rapports rendent le suivi de tes performances très simple.

HubSpot propose un CRM gratuit avec les fonctionnalités essentielles, idéal pour les petites équipes. Ses offres payantes – Starter, Professional et Enterprise – offrent des fonctionnalités avancées dans différents hubs (Vente, Marketing, Service, CMS, Opérations) avec un tarif qui s’adapte au nombre d’utilisateurs et à tes besoins.

2. Zoho CRM – Le meilleur pour un prix abordable

Comme HubSpot, Zoho CRM propose une boîte à outils polyvalente de logiciels professionnels, dont son CRM impressionnant. Les workflows automatisés sont visibles par toute ton équipe, ce qui rend la coordination et le suivi des progrès fluides. Besoin d’assigner automatiquement des demandes au bon collaborateur ? C’est fait. Tu veux capturer des prospects et les envoyer directement à ton équipe commerciale ? Aucun souci.

Les capacités d’analyse prennent toute leur ampleur à partir du niveau Professional, où tu bénéficies de rapports personnalisés illimités et de tableaux de bord pour découper et exploiter tes données comme tu le souhaites. Ces niveaux supérieurs introduisent aussi des graphiques avancés et le suivi des KPI, te donnant une vision plus approfondie de la performance de ton entreprise.

Zoho dispose aussi d’un assistant commercial basé sur l’IA qui aide à noter les prospects, prédire les résultats et même t’indiquer le meilleur moment pour contacter des clients potentiels.

La communication est fluide grâce aux fonctionnalités omnicanales. Que tu contactes par email, téléphone, chat en direct ou réseaux sociaux, toutes les conversations sont automatiquement enregistrées pour référence ultérieure.

Même si ce n’est pas aussi vaste que HubSpot, la Marketplace Zoho propose plus de 900 extensions conçues spécialement pour Zoho CRM, ce qui permet une intégration fluide avec différents outils professionnels à chaque étape du processus de vente. De plus, les API REST ouvertes de Zoho permettent des intégrations personnalisées, offrant la flexibilité de connecter Zoho CRM à une large gamme d’applications tierces adaptées à des besoins spécifiques. Pour les plus soucieux de la sécurité, Zoho est conforme au RGPD et à la HIPAA.

La structure tarifaire flexible de Zoho commence avec un plan gratuit généreux pour jusqu’à trois utilisateurs, avec des fonctionnalités essentielles comme la gestion des prospects, l’automatisation et le stockage de documents. Le plan Standard (14 $/utilisateur/mois) élargit les capacités d’email marketing de 10 à 100 modèles et donne accès à la Marketplace CRM pour les extensions tierces. Avec cinq niveaux distincts - Free, Standard, Professional, Enterprise et Ultimate - il y a une solution idéale pour chaque étape de croissance de l’entreprise.

3. Freshsales – Idéal pour les passionnés d’IA

Freshsales se distingue par ses fonctionnalités d’IA. Son chat alimenté par l’IA peut interagir avec les clients en temps réel et leur fournir des réponses rapides au moment où ils en ont besoin.

« Freddy AI », ton assistant digital au travail, peut interpréter les actions des clients, suggérer les meilleures réponses, planifier des rendez-vous et même s’occuper de la saisie de données. Les fonctionnalités d’IA ne s’arrêtent pas là. L’IA aide aussi au scoring des leads, en attribuant à chaque contact un score dynamique et en suggérant les actions suivantes. Ça te permet de te concentrer d’abord sur les opportunités les plus prometteuses.

La gestion visuelle du pipeline te permet de créer et de personnaliser plusieurs pipelines pour suivre différents produits d’assurance ou processus de vente. Les vues en temps réel sur le statut des affaires et les alertes de « deal rotting » t’aident à repérer les opportunités qui nécessitent une attention avant qu’elles ne t’échappent.

Côté automatisation, Freshsales s’intègre parfaitement aux outils essentiels de l’assurance via Zapier. Ça te permet de créer facilement des automatisations de workflow personnalisées. La Leads Inbox centralise la gestion des leads et t’offre un seul endroit pour répondre et qualifier les clients potentiels. Son tableau de bord intégré affiche des graphiques et rapports visuels, ce qui rend le suivi des KPI et de la performance simple. Freddy AI va encore plus loin en résumant tes données et en mettant en avant les tendances clés que tu pourrais rater.

La plateforme propose aussi des fonctionnalités de sécurité avancées, avec des paramètres d’autorisations détaillés, l’authentification à deux facteurs et un tableau de bord sécurité qui surveille l’activité de connexion. Tu reçois des évaluations de sécurité et des alertes pour protéger ton activité, en plus de la conformité RGPD pour la gestion des données sensibles des clients.

Même si le nombre d’intégrations n’égale pas celui de HubSpot, Freshsales propose de nombreuses connexions utiles à d’autres outils.

Pour le support, tu peux contacter leur équipe via le chat en direct, tandis que l’assistance téléphonique est réservée aux abonnés des forfaits Power et Enterprise. Leur support client est fiable, mais il est disponible uniquement en semaine.

4. Pipedrive – Idéal pour la facilité d'utilisation

Pipedrive fait partie des CRM les plus faciles à utiliser. Sa gestion visuelle des pipelines te permet de créer et personnaliser plusieurs pipelines pour suivre différents produits d’assurance ou processus de vente. Les vues en temps réel sur le statut des affaires et les alertes "deal rotting" t’aident à repérer les opportunités qui demandent de l’attention avant qu’elles ne passent à la trappe.

Son interface simple et intuitive propose toutes les fonctionnalités essentielles. Tu peux programmer des relances automatiques pour les renouvellements de contrats, attribuer des dossiers aux agents et communiquer efficacement avec les clients. Les analyses de rapports te donnent les données dont tu as besoin. En plus, avec plus de 500 intégrations, tu peux connecter des outils pour l’envoi de documents, les notifications SMS et les alertes Slack.

Côté automatisation, Pipedrive s’intègre parfaitement avec les outils indispensables pour les pros de l’assurance via Zapier, ce qui te permet de créer des automatisations de workflow sur mesure. La Leads Inbox centralise la gestion des prospects pour tout gérer et qualifier au même endroit.

La plateforme propose des fonctionnalités de sécurité avancées comme des réglages de permissions détaillés, l’authentification à deux facteurs et un tableau de bord sécurité qui surveille les activités de connexion. Tu reçois des évaluations de sécurité et des alertes pour garder ton activité protégée, avec en plus la conformité RGPD pour gérer les données sensibles des clients.

Pour l’assistance, tu peux contacter leur équipe par chat en direct, mais le support téléphonique est réservé aux abonnés des formules Power et Enterprise.

Si tu utilises déjà HubSpot, Zoho ou Freshsales pour d’autres besoins pros, ça reste logique de continuer avec leurs CRM pour une meilleure intégration. Mais si tu veux juste un CRM simple pour suivre tes prospects et affaires, Pipedrive est idéal.

Mentions honorables

Même si les options suivantes méritent d’être mentionnées, elles n’ont pas su s’adapter aux besoins actuels. Leurs interfaces sont dépassées et leurs fonctionnalités sont limitées par rapport à nos meilleures recommandations. Cependant, si tu cherches quelque chose de basique, elles peuvent quand même faire l’affaire.

• Insureio : Idéal pour capturer et stocker des prospects, mais ça s’arrête là. Si tu as juste besoin d’une gestion simple des prospects, ça fonctionne bien.
• AgencyBloc : Propose des fonctionnalités spécifiques pour les commissions des agents et les devis de sinistres, ce qui facilite ces tâches.
• Financial Services Cloud : Un module Salesforce avec des fonctionnalités dédiées à l’assurance comme le suivi des sinistres et les portails en libre-service.
• NexJ Systems : Utilisé par des grands noms comme Wells Fargo et HSBC, c’est robuste mais complexe à utiliser.

Qu'est-ce qui fait les meilleurs logiciels CRM pour l'assurance ?

Quand tu cherches des logiciels CRM, il est important de te concentrer sur quelques critères clés. Si tu travailles dans le secteur de l'assurance, voici les éléments à privilégier.

Sécurité / confidentialité

La sécurité est essentielle quand tu gères des informations sensibles sur les clients. Cherche deux fonctionnalités clés dans un CRM : le chiffrement des données et des protocoles de sécurité. Un bon chiffrement protège les données sensibles, tandis que des contrôles d'accès stricts garantissent que seuls les utilisateurs autorisés peuvent consulter ou modifier les informations. En plus, le CRM doit garder un historique détaillé de toutes les activités des utilisateurs dans le système.

Découvre nos meilleures recommandations globales pour les meilleurs logiciels CRM pour la sécurité pour en savoir plus.

Intégrations

Les agents d'assurance utilisent plusieurs outils au quotidien. Ton CRM doit être compatible avec les plus importants. De bonnes intégrations permettent à ton CRM de se connecter directement avec d'autres applications métier, comme des outils de signature électronique pour les documents de police, des logiciels de suivi de conformité, le chiffrement des emails, des applications mobiles et des plateformes de messagerie texte.

Découvre nos meilleures recommandations globales pour les meilleurs logiciels CRM pour les intégrations.

Archivage automatisé

Avec l'archivage automatisé, ton CRM capture les informations de différentes sources et les organise automatiquement. L'automatisation fait gagner du temps, de l'argent et évite bien des soucis. Ça aide aussi à éviter les erreurs humaines qui peuvent causer de gros problèmes plus tard.

Le meilleur, c'est que tu peux configurer ça sans aucune compétence en code. En plus, ça t'aide à rester conforme en gardant des dossiers précis et complets de tout.

Gestion des leads

Une bonne gestion des leads t'aide à suivre et gérer les prospects venant de partout : ton site web, les réseaux sociaux, les campagnes email, etc. Ça peut même attribuer un score aux leads selon leur probabilité de devenir clients, pour que ton équipe se concentre sur les opportunités les plus prometteuses.

Avec la gestion des leads, tout le monde dans ton équipe voit l'ensemble du parcours de chaque prospect jusqu'à ce qu'il devienne client. Ce processus fluide augmente tes chances de conclure la vente. Ça aide aussi à s'assurer qu'aucun lead ne passe à travers les mailles du filet.

Analyses et rapports

Les fonctionnalités d'analyses et de rapports peuvent transformer tes données clients en informations précieuses sur les polices, les sinistres, les performances commerciales, et plus encore.

Cherche des tableaux de bord et rapports personnalisables. Ça te permet de te concentrer sur les chiffres qui comptent vraiment pour ton activité.

Scalabilité

Tu veux des logiciels qui évoluent avec ta réussite. Un bon CRM gère plus d'utilisateurs, de contacts et de données à mesure que ton entreprise grandit, sans ralentir ni compromettre la sécurité. Choisir une solution évolutive, c'est éviter de devoir changer de système juste parce que ta société se développe.

Service client

Les bons CRM proposent des équipes de support dédiées, prêtes à résoudre les problèmes rapidement. Certains offrent même des formations et des ressources pour t'aider à tirer le meilleur parti de leurs logiciels. Ce support te permet d'être serein et de te concentrer sur tes clients plutôt que sur la technologie.

Choisir le bon logiciel CRM pour l'assurance

Maintenant qu'on a exploré tous les classements des meilleurs logiciels, lequel est fait pour toi ? Malheureusement, on ne peut pas prendre cette décision à ta place. Chaque entreprise d'assurance est unique et le secteur a trop de subtilités pour qu'une seule solution convienne à tout le monde.

Par exemple, une compagnie d'assurance santé pourrait profiter au maximum des fonctionnalités de sécurité avancées de Zoho CRM. Une grande entreprise avec des dizaines de milliers de clients aura peut-être besoin de l'évolutivité de HubSpot.

De son côté, le meilleur CRM pour une petite entreprise sera différent. Une petite agence indépendante ou un agent pourrait trouver la simplicité de Pipedrive parfaite pour ses besoins. À l'inverse, une entreprise en croissance va adorer les fonctionnalités d'IA de Freshsales qui l'aident à évoluer sans devoir embaucher plein de nouveaux employés.

Comparez vos options

Choisir le bon logiciel CRM pour l'assurance, c'est un peu complexe, mais trouver la solution idéale en vaut vraiment la peine.

Pour te faciliter la vie, essaie notre outil de comparaison pour comparer des logiciels CRM côte à côte. Il te permet de comparer directement les fonctionnalités, les tarifs et les intégrations de tous ces CRM et bien plus encore.

Pour une vue d'ensemble, découvre notre liste des classements des meilleurs logiciels. Elle présente nos meilleures sélections pour le meilleur logiciel CRM, pas seulement pour les besoins spécifiques à l'assurance. Tu peux aussi lire notre guide sur comment choisir un CRM.

N'oublie pas, le bon CRM peut vraiment transformer ton entreprise. Prends le temps d'explorer tes options et trouve celui qui te correspond parfaitement.