Las 4 mejores plataformas de software CRM para aseguradoras

Para la mayoría de los agentes de seguros, la confianza es su activo más valioso. Al fin y al cabo, los seguros no suelen ser una compra que entusiasme a la gente: es una factura más que pagar. Pero, ¿una gran experiencia del cliente? Eso es algo en torno a lo que los agentes y corredores de seguros pueden construir un negocio.

Por eso muchas aseguradoras están recurriendo al software CRM. Los datos muestran que el 73% de las empresas utilizarán software CRM en 2024. Quizá te estés planteando hacer lo mismo.

De lo que te darás cuenta rápidamente es de que hay cientos, si no miles, de opciones de CRM disponibles. Entonces, ¿cómo saber cuál es el adecuado para tu negocio de seguros? En Softailed, nuestra misión es ayudar a empresas como la tuya a encontrar las herramientas perfectas para crecer y prosperar.

A continuación, analizamos las mejores plataformas CRM para aseguradoras.

¡Vamos a sumergirnos!

¿Qué es un software CRM y cómo puede ayudar a las aseguradoras?

Un CRM es el lugar donde todas las interacciones con tus clientes, los detalles de las pólizas y los documentos importantes viven bajo un mismo techo. Es como un asistente inteligente que te ayuda a gestionar las relaciones, hacer un seguimiento de las comunicaciones y detectar oportunidades para servir mejor a tus clientes. (Puedes obtener más información en nuestro artículo sobre los aspectos básicos del software CRM.)

Estas son algunas de las cosas clave que puede hacer por tu negocio:

Aumentar las tasas de retención

Generar confianza y ofrecer un servicio personalizado es vital en el negocio de los seguros, sobre todo cuando la dinámica del mercado hace que los clientes reconsideren sus opciones. De hecho, la escalada de precios y la variabilidad del mercado han llevado a un 42% de los clientes de seguros de coche a estudiar la posibilidad de cambiar de compañía en 2023/2024. Se ha observado una tendencia similar en la búsqueda de un seguro de hogar.

Ahí es donde brilla el software CRM. Almacena información detallada del cliente, desde datos demográficos básicos hasta historial de comunicaciones y preferencias personales. Esto ayuda a los agentes a ofrecer un servicio más personalizado que hace que los clientes se sientan valorados y comprendidos. También garantiza que no se pierda ninguna comunicación con el cliente.

Es más probable que los clientes satisfechos se queden a largo plazo. Y lo que es mejor, los clientes satisfechos también pueden traer nuevos clientes a través del boca a boca.

Aumentar la eficacia operativa

Un informe McKinsey reveló que las aseguradoras podrían recortar los gastos operativos hasta un 40% en la próxima década, mejorando al mismo tiempo la satisfacción del cliente.

"Las aseguradoras tendrán que parecerse menos a las aseguradoras tradicionales del pasado y más a las empresas tecnológicas modernas", dice el informe.

Para lograrlo, es necesario adoptar herramientas modernas como los CRM, que automatizan las tareas rutinarias, agilizan los flujos de trabajo e integran herramientas esenciales para un funcionamiento sin fisuras. Los CRM también proporcionan análisis para optimizar los procesos, liberando a los agentes para que se centren en objetivos estratégicos y en la captación de clientes.

Mejorar la experiencia del cliente

La experiencia del cliente hace o deshace a las compañías de seguros. De hecho, el 46% de las personas dicen que es un factor importante a la hora de elegir un proveedor de seguros. Los CRM ayudan a mejorar la experiencia del cliente de varias maneras. Permiten a los agentes personalizar cada interacción, hacer un seguimiento de las conversaciones anteriores y ofrecer un servicio rápido y eficaz. Los CRM también pueden mejorar la resolución de problemas de los clientes.

Solidificar el trabajo en equipo

Según un informe 2024 de Vertafore, más de la mitad de las agencias de seguros tienen entre 25 y 75 empleados. Otro 25% son incluso mayores que eso. Son muchas personas que necesitan trabajar juntas sin problemas.

Cada empleado de una empresa necesita información precisa sobre los expedientes de los clientes y las comunicaciones para desempeñar bien su papel. Los CRM proporcionan un lugar central para toda esta información, manteniendo a todo el mundo en la misma página y trabajando por los mismos objetivos.

¿En qué consiste el mejor software CRM para seguros?

Al buscar un software CRM, es importante centrarse en algunos factores clave. Si estás en el sector de los seguros, estos son los factores que debes priorizar.

Seguridad/privacidad

La seguridad es vital cuando manejas información confidencial de clientes. Busca dos características clave en un CRM: encriptación de datos y protocolos de seguridad. Una encriptación fuerte salvaguarda los datos sensibles, mientras que unos controles de acceso estrictos garantizan que sólo los usuarios autorizados puedan ver o modificar la información. Además, el CRM debe mantener registros detallados de toda la actividad de los usuarios dentro del sistema.

Consulta nuestra selección general de mejor software CRM para la seguridad para saber más.

Integraciones

Los agentes de seguros hacen malabarismos con distintas herramientas a lo largo de su jornada. Tu CRM debe ser compatible con las más importantes. Las buenas integraciones permiten que tu CRM se conecte directamente con otras aplicaciones empresariales, como herramientas de firma electrónica para documentos de pólizas, software de seguimiento del cumplimiento, encriptación de correo electrónico, aplicaciones móviles y plataformas de mensajería de texto.

Echa un vistazo a nuestras mejores selecciones generales del mejor software CRM para integraciones.

Mantenimiento automatizado de registros

Con el mantenimiento automatizado de registros, tu CRM captura información de varias fuentes y la organiza automáticamente. La automatización ahorra tiempo, dinero y quebraderos de cabeza. También ayuda a evitar errores humanos que pueden causar grandes problemas en el futuro.

Lo mejor es que puedes configurarlo sin conocimientos de programación. Además, te ayuda a cumplir la normativa manteniendo registros precisos y completos de todo.

Gestión de leads

Una buena gestión de clientes potenciales te ayuda a rastrear y gestionar leads de todas partes: tu sitio web, redes sociales, campañas de correo electrónico, lo que sea. Incluso puede puntuar a los clientes potenciales en función de la probabilidad de que se conviertan en clientes, ayudando a tu equipo a centrarse en las oportunidades más prometedoras.

Con la gestión de leads, todos los miembros de tu equipo ven la imagen completa de cada cliente potencial a medida que avanza hacia su conversión en cliente. Este proceso fluido aumenta tus posibilidades de realizar la venta. También ayuda a garantizar que ningún cliente potencial se escape.

Análisis e informes

Las funciones de análisis e informes pueden convertir los datos de tus clientes en información valiosa sobre pólizas, reclamaciones, rendimiento de ventas y mucho más.

Busca paneles e informes personalizables. Esto te permite centrarte en las cifras que más importan a tu negocio.

Escalabilidad

Quieres un software que crezca con tu éxito. Un buen CRM gestiona más usuarios, contactos y datos a medida que crece tu negocio, sin ralentizarlo ni comprometer la seguridad. Elegir una solución escalable significa que no tendrás que cambiar de sistema sólo porque tu empresa vaya bien.

Soporte al cliente

Los buenos CRM vienen con equipos de asistencia dedicados y preparados para resolver los problemas rápidamente. Algunos incluso ofrecen formación y recursos para ayudarte a sacar el máximo partido a su software. Este soporte te da tranquilidad, permitiéndote centrarte en servir a tus clientes en lugar de pelearte con la tecnología.

Los 4 mejores software CRM para agentes de seguros

Ahora que entiendes por qué es tan esencial un software CRM y tienes algunas nociones sobre cómo elegir uno, echemos un vistazo a algunas de las mejores opciones para agentes y corredores de seguros.

Esta lista se basa en nuestra exhaustiva investigación de más de 35 proveedores del mejor software CRM del mercado. Hemos desglosado lo que hemos aprendido y lo hemos combinado con las necesidades específicas del sector de los seguros. Puedes obtener más información sobre nuestro proceso aquí.

¡Exploremos nuestras mejores opciones!

1. HubSpot CRM - Mejor en general

HubSpot es un nombre muy conocido en software de marketing y ventas. El vertiginoso número de herramientas que ofrecen incluye un CRM gratuito que no hay que subestimar.

El CRM de HubSpot te ayuda a nutrir a los clientes potenciales, realizar un seguimiento de las comunicaciones y optimizar los esfuerzos de marketing, todo en un mismo lugar. Las funciones de Priorización de clientes potenciales te ayudan a centrarte en las oportunidades más prometedoras.

La automatización es una característica destacada, ya que se encarga de todo, desde la creación de flujos de trabajo hasta el mantenimiento de registros. El sistema captura y organiza automáticamente las interacciones con los clientes, los detalles de las pólizas y los documentos importantes para que nada se pierda. Es la plataforma más personalizable de nuestra lista. Puedes adaptarla fácilmente a tus necesidades específicas y canales de ventas.

La seguridad es sólida, ya que HubSpot emplea un enfoque de defensa en profundidad que sigue las normas SOC2 y SOC3. Este protocolo de seguridad multicapa protege tus datos. Las capacidades de eliminación GDPR y las funciones específicas de la cuenta, como roles y permisos, autenticación de dos factores e inicio de sesión único (SSO), añaden capas adicionales de protección.

La asistencia varía según el nivel del plan. Los usuarios gratuitos y los invitados tienen acceso a la asistencia de la comunidad, incluida la base de conocimientos y los foros. El Plan Starter añade soporte por correo electrónico y chat en directo, y los niveles superiores desbloquean el soporte telefónico.

Algo que hace destacar a HubSpot es su enorme App Marketplace con más de 1.000 integraciones. Independientemente de las herramientas que utilices, es probable que HubSpot pueda conectarse con ellas. En lo que respecta a las funciones de generación de informes, HubSpot es la opción más sólida que existe, y sus análisis detallados y su fácil generación de informes simplifican el seguimiento de tu éxito.

HubSpot ofrece un CRM gratuito con funciones esenciales adecuado para equipos pequeños. Sus planes de pago (Starter, Professional y Enterprise) ofrecen funcionalidades avanzadas en varios ejes (Ventas, Marketing, Servicio, CMS, Operaciones) con precios que varían en función del número de usuarios y de tus necesidades específicas.

2. Zoho CRM - Mejor por su asequibilidad

Al igual que HubSpot, Zoho CRM proporciona un versátil conjunto de herramientas de software empresarial, incluido su impresionante CRM. Los flujos de trabajo automatizados son visibles para todos los miembros de tu equipo, lo que hace que la coordinación y el seguimiento del progreso sean fluidos. ¿Necesitas asignar automáticamente reclamaciones al empleado adecuado? Hecho. ¿Quieres captar leads y enviarlos directamente a tu equipo de ventas? No hay problema.

Las capacidades analíticas se desarrollan en el nivel Profesional y superiores, donde obtienes un número ilimitado de informes y [cuadros de mando] personalizados (https://softailed.com/blog/crm-dashboards) para trocear tus datos como necesites. Estos niveles superiores también introducen gráficos avanzados y seguimiento de KPI, que te proporcionan una visión más profunda del rendimiento de tu negocio.

Zoho también tiene un asistente de ventas basado en IA que te ayuda a puntuar clientes potenciales, predecir resultados e incluso decirte cuál es el mejor momento para contactar con clientes potenciales.

La comunicación es fluida gracias a sus funciones omnicanal. Tanto si te pones en contacto por correo electrónico, teléfono, chat en directo o redes sociales, todas las conversaciones se registran automáticamente para futuras consultas.

Aunque no es tan extenso como HubSpot, Zoho Marketplace cuenta con más de 900 extensiones diseñadas específicamente para Zoho CRM, lo que permite una integración perfecta con varias herramientas empresariales en las distintas fases del proceso de ventas. Además, las API REST abiertas de Zoho permiten integraciones personalizadas, proporcionando la flexibilidad necesaria para conectar Zoho CRM con una amplia gama de aplicaciones de terceros adaptadas a necesidades empresariales específicas. Para los preocupados por la seguridad, Zoho cumple tanto con la GDPR como con la HIPAA.

La flexible estructura de precios de Zoho comienza con un generoso plan gratuito que admite hasta tres usuarios, con funciones esenciales como la gestión de clientes potenciales, la automatización y el almacenamiento de documentos. El plan Estándar (14 $/usuario/mes) amplía las capacidades de marketing por correo electrónico de 10 a 100 plantillas y desbloquea el Mercado CRM para extensiones de terceros. Con cinco niveles distintos -Gratis, Estándar, Profesional, Empresa y Ultimate- hay una solución perfecta para cada fase de crecimiento de la empresa.

3. Freshsales - Lo mejor para los entusiastas de la IA

Freshsales es líder en funciones de IA. Su chat con IA puede interactuar con los clientes en tiempo real, dándoles respuestas rápidas cuando las necesitan.

"Freddy AI", tu asistente digital en el trabajo, puede interpretar las acciones de los clientes, sugerir las mejores respuestas, programar reuniones e incluso gestionar la introducción de datos. Las funciones de IA no acaban aquí. La IA también ayuda con la puntuación de clientes potenciales, dando a cada contacto una puntuación dinámica y sugiriendo qué hacer a continuación. Esto te permite centrarte primero en las oportunidades más prometedoras.

La función de gestión visual de canalizaciones te permite crear y personalizar múltiples canalizaciones para realizar el seguimiento de diferentes productos de seguros o procesos de venta. Las vistas del estado de las operaciones en tiempo real y las alertas de "putrefacción de operaciones" te ayudan a detectar las oportunidades que necesitan atención antes de que se escapen.

En cuanto a la automatización, Freshsales se integra perfectamente con herramientas de seguros esenciales a través de Zapier. Esto te permite crear flujos de trabajo automatizados personalizados con facilidad. La bandeja de entrada de clientes potenciales centraliza la gestión de clientes potenciales, ofreciéndote un único lugar para responder y cualificar a los clientes potenciales. Su panel de control integrado proporciona gráficos e informes visuales, lo que simplifica el seguimiento de los KPI y del rendimiento. Freddy AI va un paso más allá resumiendo tus datos y resaltando patrones clave que, de otro modo, podrías pasar por alto.

La plataforma también ofrece sólidas funciones de seguridad, como la configuración granular de permisos, la autenticación de dos factores y un panel de seguridad que supervisa la actividad de inicio de sesión. Obtendrás evaluaciones y alertas de seguridad para mantener protegida tu empresa, además de la conformidad con la GDPR para el tratamiento de datos sensibles de clientes.

Aunque puede que no alcance el número de integraciones de HubSpot, Freshsales ofrece un montón de valiosas conexiones con otras herramientas.

Para obtener asistencia, puedes contactar con su equipo a través del chat en directo, aunque la asistencia telefónica está reservada a los suscriptores de los planes Power y Enterprise. Su servicio de atención al cliente es sólido, pero ten en cuenta que sólo está disponible los días laborables.

4. Pipedrive - Mejor por su facilidad de uso

Pipedrive es uno de los CRM más fáciles de usar que existen. Su gestión visual de pipeline te permite crear y personalizar múltiples pipelines para realizar el seguimiento de diferentes productos de seguros o procesos de venta. Las vistas del estado de las operaciones en tiempo real y las alertas de "putrefacción de operaciones" te ayudan a detectar las oportunidades que necesitan atención antes de que se escapen.

Su interfaz sencilla e intuitiva incluye todas las funciones esenciales. Puedes configurar seguimientos automáticos para renovaciones de pólizas, asignar casos a agentes y comunicarte con los clientes de forma eficaz. El análisis de informes te proporciona los datos que necesitas. Además, con más de 500 integraciones, puedes conectar herramientas para el envío de documentos, actualizaciones por SMS y notificaciones de Slack.

Cuando se trata de automatización, Pipedrive se integra perfectamente con herramientas esenciales del negocio de los seguros a través de Zapier, para que puedas crear una automatización personalizada del flujo de trabajo. La bandeja de entrada de clientes potenciales centraliza la gestión de clientes potenciales, ofreciéndote un único lugar para responder y cualificar a los clientes potenciales.

La plataforma ofrece sólidas funciones de seguridad, como la configuración granular de permisos, la autenticación de dos factores y un panel de seguridad que supervisa la actividad de inicio de sesión. Obtendrás evaluaciones y alertas de seguridad para mantener protegido tu negocio, además de la conformidad con la GDPR para gestionar los datos sensibles de los clientes.

Para obtener asistencia, puedes ponerte en contacto con su equipo a través del chat en vivo, aunque la asistencia telefónica está reservada a los suscriptores de los planes Power y Enterprise.

Si ya utilizas HubSpot, Zoho o Freshsales para otras necesidades empresariales, tiene sentido que te quedes con sus CRM para una mejor integración. Pero si sólo necesitas un CRM sencillo para hacer un seguimiento de clientes potenciales y acuerdos, Pipedrive es perfecto.

Menciones honoríficas

Aunque merece la pena mencionar las siguientes opciones, no han seguido el ritmo de las necesidades modernas. Sus interfaces están anticuadas y sus funciones son limitadas en comparación con nuestras mejores opciones. Sin embargo, si buscas algo básico, puede que te sirvan.

• Insureio: Genial para captar y almacenar clientes potenciales, pero eso es todo. Si lo único que necesitas es una gestión básica de clientes potenciales, funciona bien.
• AgencyBloc: Ofrece funciones específicas para comisiones de agentes y cotizaciones de siniestros, lo que facilita estas tareas.
• Financial services cloud: Un [módulo] de Salesforce (https://sof.tl/salesforce/NewTab) con funciones específicas para seguros, como seguimiento de siniestros y portales de autoservicio.
• NexJ Systems: Utilizado por grandes nombres como Wells Fargo y HSBC, es robusto pero complejo de usar.

Elegir el software CRM de seguros adecuado

Ahora que hemos explorado todas las mejores opciones, ¿cuál es la adecuada para ti? Por desgracia, no podemos tomar esa decisión por ti. Cada negocio de seguros es único, y el sector tiene demasiados matices para una solución única para todos.

Por ejemplo, una compañía de seguros médicos podría beneficiarse más de las sólidas funciones de seguridad de Zoho CRM. Una gran empresa con decenas de miles de clientes podría necesitar la escalabilidad de HubSpot.

Mientras tanto, el mejor CRM para una pequeña empresa será diferente. Una agencia o agente pequeño e independiente podría encontrar la sencillez de Pipedrive perfecta para sus necesidades. Por otro lado, a una empresa en crecimiento le pueden encantar las funciones de inteligencia artificial de Freshsales, que le ayudan a escalar sin contratar a montones de personal nuevo.

Compara tus opciones

Elegir el software CRM adecuado para seguros es algo complejo, pero encontrar la combinación perfecta merece la pena.

Para facilitarte las cosas, prueba nuestra Herramienta de comparación para comparar software CRM lado a lado. Te permite comparar directamente las funciones, precios e integraciones de todos estos CRM y más.

Para tener una visión más amplia, consulta nuestra lista de Mejores Selecciones. Contempla nuestras principales selecciones del mejor software CRM más allá de las necesidades específicas de los seguros.

Recuerda, el CRM adecuado tiene el poder de transformar tu negocio. Tómate el tiempo necesario para explorar tus opciones y encontrar la opción perfecta.